Перечисление денег в некоммерческие организации может войти в число признаков возможной легализации преступных доходов или финансирования терроризма, если жертвователь получает средства из-за рубежа. Такие предложения содержатся в опубликованном Центробанком проекте, изменяющем действующие правила контроля для кредитных организаций.
Предлагается считать подозрительными перечисления от российских физических и юридических лиц, которые совершаются регулярно (например, в течении недели после получения иностранного финансирования, ежемесячно, ежегодно и т.д.).
При этом сумма средств, переведенных на счета российских НКО, должна приблизительно соответствовать сумме полученного жертвователем иностранного финансирования.
Другой признак подозрительных перечислений, указанный в документе – проведение в интересах некоммерческих, в том числе – религиозных организаций финансовых операций, не подлежащих обязательному контролю.
«В новой версии не перечислены даже виды НКО, которые могут быть получателями этих средств, — рассказал РБК профессор факультета права ВШЭ Илья Шаблинский. — Перечисленные признаки — это очень общие признаки, под них может попасть большее, чем ранее, количество организаций».
В настоящее время ведение клиентом деятельности, связанной с благотворительностью, должно учитываться банками при оценке риска совершения операций по отмыванию денег или финансированию терроризма. При этом подозрительным признаком считается перечисление средств на счета российских НКО непосредственно из-за рубежа.
В утвержденном Центробанком перечне содержится более 100 различных признаков, указывающих не возможное отмывание преступных доходов или финансирование терроризма. Обнаружив такие признаки, банки информируют об этом уполномоченные органы. В некоторых случаях они могут приостановить трансакцию, отказать в ее совершении, или даже расторгнуть договор с клиентом. При этом банковские учреждения вправе использовать и собственные дополнительные критерии, заявляли ранее в Центробанке.
Как стало известно, Центробанк намерен обновить список подозрительных признаков, не менявшийся с момента утверждения в 2012 году. Это должно существенно уменьшить число оснований для отказа в проведении банковских операций, заявляла ранее глава ЦБ Эльвира Набиуллина.
